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ポイントせどりの疑問!税金や消費税の考えは?

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楽天ポイントせどりをやっていますか?

 

初心者の私でも、ザックザック入ってきます。(ただポイントだろう。と言う話は置いておいて)

 

今回はポイントが10万ポイントも入ってきて、潤ってきて疑問が出てきました。

 

ポイントの税金って? ポイントは収入になるの? ポイントの記帳って? ポイントがなくなったら? ポイントって消費税込みなの?

 

などなどの疑問が出てきたので調べてまとめてみたいと思います!

ポイントせどりの疑問!税金や消費税の考えは?

2020年2月~4月の楽天ポイントの画像

ポイントって上記の画像を見ると凄いと思いますが、

 

ポイントは現金と同じですが、現金化するにはちょっと工夫が必要です。

 

楽天だと楽天カードで決済するとポイントが2倍、3倍入りますが、ポイント決済だとカード決済ポイントが入らないので利率が悪くなります。

 

そのため、よっぽど良い商品であったり、ラクマのフリマサイトで使って消費します。

 

ただ、毎月10万ポイント位(通常ポイント3万+期間限定ポイント7万位)なので実際は期間限定ポイントを消費しないといけないと結構大変ですけどね。

ポイントの税金って?

電卓と一万円札と電卓の画像

基本的には20万以上の雑所得を得ることになった場合には、申告が必要です。

 

そして、ポイントは、「一時所得」になるようです。この一時所得は50万まで特別控除があり非課税。

 

雑所得より一時所得の方が非課税が多いようです。そして、このポイントは、「値引き」と言う判断だそうです。

 

1万円で商品を購入し、1,000ポイント付いたら、1,000円値引きされたという解釈なんだそうです。

 

私の場合なんかは確実に50万ポイントを超える!! では、税はどのようになるのか?

 

仮に1か月10万ポイント、1年で120万ポイントが入る計算をします。

 

120万ポイントー50万(非課税)=70万ポイント

この70万ポイント÷2=35万ポイントに税金がかかってくるようです。と思ったのですが、「経費」を引けるようです。

 

獲得ポイントー50万非課税ー経費×1/2=rに税金が掛かってくるようです。

 

120万ポイントー50万ー経費? この経費ってなんでしょね? 仕入れって1万円で1,000ポイントとかだと思うので?ん~ちょっとわかりません。

 

この辺りは「質問する必要がありますね」!!

税金の計算方法は?

195万以下 税率5% 控除額0円

195万~330万以下 10% 控除額97,500円

330万~695万以下 20% 控除額427,500円

695万~900万以下 23% 控除額636,000円

900万~1,800万以下 33% 控除額1,536,000円

1,800万~4,000万以下 40% 控除額2,796,000円

4,000万~ 45% 控除額4,796,000円

 

そして、ポイントは「使った瞬間」に一時所得になります。

 

なぜ使った瞬間なのか?それは、ポイントは使わずに亡くなったりするからです。そのあたりも知っておくといいかもしれませんね。

ポイントは収入になるの?

キャッシュレス決済の画像

はい。上記で書いていますが、ポイントは一時所得になります。

 

ポイントをゲットした瞬間は「割引」と言う解釈で、使った瞬間に「雑所得」になるようです。

 

まったく知りませんでした。

ポイントの記帳って?

青色申告の用紙の画像

ポイントは入った時は「割引」特に書くことはない。ただし、「使った時に」雑所得になる!

 

です。

 

なので、記帳する際は「ポイントを使った時」です。

 

例えば、ノートを100円で購入しました。

 

仕入100円 支出100円ですが、この支出の100円は「入ってきてないとおかしい」ですよね。 ⇒ 記帳は「雑所得」100円と書きます。

 

これで帳簿のバランスは合いますね!!

 

さらに調べました。呼び方があるようです!!

 

両建処理:上記のやり方。ポイントを雑所得で記帳し、仕入れたものも100円で記帳する。

 

もう1個が、値引処理:と言う方法です!

 

これは、雑所得を記載しないそうです。100円のノートを100ポイントで仕入れたら、仕入れ「ノート0円」と言う形になると思います。

 

合っていますよね!!

 

もう1個、現金(クレジットカード)+ポイント払いの場合はどうなるのか?

仕入1,000円 本 支払い、現金800円 雑所得(ポイント)200円と言う形で2個書くようですよ。(*^_^*)

 

これは仕入れ800円、支払い現金800円でも良いそうです。

 

個人的にはこの後者の方だと問題が出てきてしまうと思うのですが良いのでしょうかね???

 

わかっていて、優遇されているのか? 法的に認められているなら良いのですが。

 

「売り上げ1,000万超えると消費税」が発生します。

 

このポイントを記載しないでいくと、ポイントセドラーは、過小に記載できるのですよね。

 

毎月5万ポイントを使用し年間60万ポイントだっとします。これを雑所得にすると売り上げが60万上がりますが、相殺して書かないと、売り上げが少なく見せられるんですよね。

 

この辺りどうなんでしょうね???

ポイントがなくなったら?

カラフルなポイントの画像

特になにもありません。

 

期限が切れてなくなってしまったとしても、それは特に記帳義務もありません。

 

なぜなら最初に取得した時は、「値引き」と言う判断だからです。

 

使った瞬間に所得に変わる仕組みだからです。

ポイントって消費税込みなの?

税務署の入り口画像

この辺り、「税務署」に聞いたわけではないのですが、他のブログを読んだ感じでは、「消費税込み

 

と言うか、ポイントは一時所得、で50万までは非課税です。50万を超えた部分は1/2に税金が掛かってくる!という事でした。

 

だから、この税金が掛かってくる利益には「当然消費税込み」なんです。多分(笑)

 

まぁ、利益をポイントと分けないでまとめているので、消費税を預かっていると思って計算する方がよいのかなと思いました。

困った事

考える銅像の画像

楽天ポイントせどりって、表示されてないポイントがありますよね。。。

 

購入時にすべてのポイントが表示されているわけではなく、後日「まとめて」とか。

 

まぁ、確かに超計算すればある程度でそうですが、出ない可能性もありますよね。

 

入るポイント「合計」はわかりますが、そうなったら、しかたないですよね。

 

まぁ、そもそも「ポイントは」受け取った時は0と同じ。ただ「使った時」に形になるので、使った時に記載すればいいのかなと思ました。

まとめ

ポイントせどりの「ポイント」は収入になります。

 

ただ50万ポイントまでは「非課税」

 

それ以上の金額が課税対象になります。ポイントは使った瞬間に「一時所得」になります。

 

(獲得ポイントー50万ポイント(非課税)-経費)x1/2=課税ポイントです。暗記してくださいね。

 

最後までお読み頂きありがとうございました。m(_ _)m

 

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